Формата Передачи Данных TransUnion (tutdf) Сентябрь 2014 г. Версия 28r Содержание

Идентифицирующий сегмент (ID)

• 
  Является обязательным сегментом.
  
• 
  Должен встречаться в записи как минимум один раз.
  
• 
  Должен быть уникальным в пределах данной записи, иначе вся запись будет отвергнута.
  
• 
  Должен включать, по крайней мере, один тип ID от 01 до 27 для физического лица (сегмент NA); ID 01 или 21 – Предпочтителен внутренний паспорт РФ или СССР.
  
• 
  Должен включать ID 33 – Регистрационный номера частного предпринимателя в случае ПБОЮЛ (однако, при этом Сегмент «Сделка» TR должен содержать в поле «Отношение к счету» значение «9-Юридическое лицо»)
  
• 
  Должен включать ID 34 – ОГРН и ID 81 - ИНН в случае юридического лица (Сегмент предприятия BU)
  
• 
  Для типов ID 33 и 34 в поле «Когда выдан» можно указать дату регистрации предприятия.
  
• 
  Может включать Тип ID 98 – код субъекта кредитной истории всякий раз, когда передается сегмент TR. Тип ID 98 является опциональным, но должен быть представлен в случае, если физическое или юридическое лицо предоставило эту информацию Банку (Закон: пункт 4¹, статья 5). Длина кода субъекта должна быть не менее 4 символов и не более 15 символов.
  
• 
  Если изменилось наименование юридического лица (см.Сегмент предприятия BU), то ОГРН (Тип ID - 34) также должен измениться.
  
• 
  Если данные по номеру/серии некорректны, они будут игнорированы, и будет считаться, что данные не предоставлены.
  
• 
  Если после проверки корректности окажется, что ни один из ID не соответствует требованиям формата, запись будет полностью отвергнута.
  
• 
  В случае смены номера документа (например, в связи с получением нового паспорта) необходимо по крайней мере 1 раз передать в НБКИ запись, содержащую оба документа (два сегмента ID в одной записи). Это позволит правильно связать данные по субъекту. В дальнейшем желательно передавать только новый номер документа.