О переводе денежных средств физических лиц в валюте Российской Федерации

Скачать 0.49 Mb.

Название	О переводе денежных средств физических лиц в валюте Российской Федерации
страница	2/5
Тип	Документы

rykovodstvo.ru > Руководство эксплуатация > Документы

1 2 3 4 5

4. ПОРЯДОК ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

4.1. Перевод Плательщиком денежных средств в пользу Клиента с использованием ИСППН может осуществляться следующими способами:

4.1.1. внесением наличных денежных средств в структурных подразделениях банка;

4.1.2. через устройства самообслуживания:

4.1.2.1. наличными денежными средствами;

4.1.2.2. безналичным путем со счетов банковских карт.

4.1.3. через систему дистанционного обслуживания «банк ОнЛ@йн».

4.2. В момент осуществления перевода денежных средств согласно п.4.1.1 кассиром Банка распечатывается и передается Плательщику чек-ордер в одном экземпляре, представленный в Приложении №3.1 к настоящему Договору, который подписывается работником Банка.

4.3. При осуществлении перевода денежных средств согласно п.4.1.2 Плательщику распечатывается чек в одном экземпляре, представленный в Приложении №3.2 к настоящему Договору.

4.4. При совершении перевода денежных средств согласно п.4.1.3 Плательщику, посредством системы, предоставляется возможность распечатать чек в одном экземпляре, представленный в Приложении №3.3 к настоящему Договору.

4.5. Чек-ордер и чеки, описанные в п.п.4.2-4.4, являются документами подтверждающими факт перевода денежных средств в пользу Клиента.

4.6. Перевод Плательщиком денежных средств производиться в размере, __________ (равном сумме / равном либо отличном от суммы) задолженности абонента, отраженной в реестре, передаваемом Клиентом Банку в соответствии с п.3.3.10 Договора.

4.7. При совершении перевода денежных средств согласно п.4.1.2.1, если сумма фактически внесенных Плательщиком денежных средств превышает указанную в реестре сумму задолженности абонента перед Клиентом, излишне внесенную сумму наличных денежных средств Плательщику необходимо перевести в адрес другого Получателя^².

4.8. Списание денежных средств со счета физического лица осуществляется на основании разового поручения или длительного поручения ф.№190. После списания средств по разовому поручению, в подтверждение перевода денежных средств Плательщику выдается документ по форме, установленной Банком. После списания средств по длительному поручению ф. №190, Владельцу счета при его очередной явке в Банк (по его желанию) выдается выписка по счету о произведенных списаниях^³.
5. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
5.1. Все суммы денежных средств, принятых Банком от Плательщиков в пользу Клиента, согласно п.4.1, за вычетом суммы платы за услуги, удерживаемой с Клиента согласно п.5.3, перечисляются на реквизиты Клиента, представленные в Приложении №1 к настоящему Договору, не позднее третьего рабочего дня следующего за днем поступления в Банк Перевода. В поле “Назначение платежа” сводного платежного поручения на сумму каждого переданного электронного реестра за вычетом суммы платы за услуги указывается информация о номере электронного реестра, количестве принятых Переводов и сумме удержанной Банком платы за услуги.

5.2. Все суммы денежных средств, принятых Банком от Плательщиков в пользу Клиента, согласно п.4.8, за вычетом суммы платы за услуги, удерживаемой с Клиента согласно п.5.3, перечисляются на реквизиты Клиента, представленные в Приложении №1 к настоящему Договору, не позднее третьего рабочего дня следующего за днем поступления в Банк Перевода. Перечисление Переводов Клиенту осуществляется Банком платежными поручениями, сформированными отдельно по каждому Переводу. В поле “Назначение платежа” платежного поручения указывается сумма принятого Перевода и комиссионное вознаграждение, удержанное банком, а также информация указанная Плательщиком в поле «вид платежа» разового поручения или «наименование платежа» длительного поручения ф.№190^⁴.

5.3. Плата за услуги, устанавливается в размере ___% (__________ процента) от суммы принятых в пользу Клиента Переводов и взимается Банком с Клиента путем ее удержания при перечислении суммы принятых Переводов, в порядке, установленном п.п.5.1, п.5.2 настоящего Договора.

5.4. Плата за услуги не подлежит обложению налогом на добавленную стоимость в соответствии с п.п.3 п.3 ст.149 Налогового кодекса Российской Федерации.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. Банк:
6.1.1. Ответственность за правильность внесения в Систему реквизитов, предоставленных Клиентом для приема и перевода денежных средств, несет Банк.

6.1.2. Банк не несет ответственности за последствия, наступившие в результате ошибок, допущенных Клиентом при формировании электронных реестров, содержащих информацию об абонентах Клиента, их существующей задолженности и информации о закрытых лицевых счетах абонентов Клиента.

6.1.3. Банк не несет ответственности за последствия, наступившие в результате ошибок Плательщиков при совершении Переводов в пользу Клиента.

6.1.4. Банк не несет ответственности за ущерб, возникший вследствие разглашения Клиентом неуполномоченным лицам информации о собственном конфиденциальном ключе подписи или его передачи, вне зависимости от причин.

6.1.5. Банк не несет ответственности за сбои в работе Системы, произошедшие вследствие:

- сбоев в работе каналов связи, оборудования Клиента или третьих лиц,

- передачи Клиентом в Систему неверной и/или неполной информации,

- передачи Клиентом информации в формате, отличном от согласованного с Банком.
6.2. Клиент:
6.2.1. Клиент несет полную ответственность за сохранность установленного у него программного обеспечения.

6.2.2. Клиент несет полную ответственность за правильность переданной им в Банк информации об абонентах Клиента и их существующей задолженности, а также за своевременную обработку такой информации и внесение соответствующих изменений.

6.2.3. Клиент несет полную ответственность за сохранение в тайне собственных конфиденциальных ключей ЭП.
6.3. Стороны признают, что:

Банк является собственником пакета «Клиентское место СПЭД» и ИЗК - эксплуатируемых им технических средств и программного обеспечения, а также информационных ресурсов, размещенных на технических средствах Банка.
Клиент является владельцем пакета «Клиентское место СПЭД» в части программного обеспечения и ИЗК, переданных ему Банком в соответствии с п.3.1.6 настоящего Договора, и собственником информационных ресурсов, размещенных на технических средствах Клиента.
Клиент несет все риски, связанные с подключением его вычислительных средств к сети Интернет. Клиент самостоятельно обеспечивает защиту собственных вычислительных средств и криптографических ключей от несанкционированного доступа и вирусных атак из сети Интернет. Выход из строя пакета «Клиентское место СПЭД» в результате вмешательства из сети Интернет рассматривается как выход из строя по вине Клиента.

6.4. Стороны несут полную ответственность за целостность и достоверность своих электронных архивов.

6.5. Стороны признают и обязуются соблюдать условия конфиденциальности и условия предоставления электронных реестров, изложенные в Приложении №4 к настоящему Договору.

6.6. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

6.7. В случае возникновения форс-мажорных обстоятельств (стихийных бедствий; аварий; пожаров; массовых беспорядков; повреждений линий связи; забастовок; военных действий; противоправных и иных действий третьих лиц; вступления в силу законодательных актов, постановлений и распоряжений государственных органов власти, препятствующих выполнению Сторонами обязательств по настоящему Договору), а также других обстоятельств, не зависящих от воли Сторон и препятствующих выполнению Сторонами своих обязательств по настоящему Договору, Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств по настоящему Договору. Проведение операций по Договору приостанавливается на время действия форс-мажорных обстоятельств и возобновляется после прекращения их действия.

6.8. Стороны не несут ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств, возникающих в результате ошибок Плательщиков.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

7.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами и действует по 31.12.2013 г. включительно.

7.2. Если за 10 (десять) календарных дней до окончания срока действия Договора ни одна из Сторон не заявит в письменной форме об окончании действия Договора, Договор будет считаться заключенным на неопределенный срок.

8. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

8.1. Об изменении адресов или других реквизитов Стороны обязуются письменно уведомить друг друга за 10 дней до вступления в силу этих изменений.

8.2. Ни одна из сторон не вправе передавать третьим лицам свои права и обязанности по настоящему договору без письменного согласия другой Стороны.

8.3. Споры по настоящему Договору рассматриваются в досудебном порядке путем предъявления письменных претензий. Срок рассмотрения письменных претензий - 30 рабочих дней со дня их получения. Разногласия, не урегулированные Сторонами, рассматриваются в соответствии с законодательством Российской Федерации.

8.4. Все изменения и дополнения к настоящему Договору оформляются путем подписания Сторонами Дополнительных соглашений к настоящему Договору.

8.5. Настоящий Договор составлен в двух, имеющих равную силу, экземплярах, один – для Клиента, один – для Банка.

8.6. С момента организации работы по переводу денежных средств физических лиц в пользу Клиента в рамках данного Договора, Договор №________ от ___________ 20__г. считать расторгнутым^⁵.
9. АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк	Клиент
	_______________________________ Юридический адрес: _______________________________ _______________________________ Почтовый адрес: _______________________________ _______________________________ р/с: в ______________________________ БИК __________, ИНН __________, КПП ___________ Телефон: Факс:
От имени Банка	От имени Клиента
______________ (______________) М.П.	________________ (______________) М.П.

Приложение №1

к Договору №______

от __.__.____ года

Реквизиты Клиента для осуществления перевода денежных средств

Информация, указываемая, в поле «Получатель» платежного поручения: ______________________________________________________________________________________
ИНН __________, КПП ___________
Р/с ____________________________

в ______________________________

БИК __________

…………………………………………………

…………………………………………………

Приложение №2.1

к Договору №______

от __.__.____ года

Внутреннее содержание (формат) электронного документа,
содержащего информацию об абонентах Клиента и текущей задолженности,

передаваемого Клиентом Банку
Формат заголовка реестра:
#NOTE - примечание, может быть указано назначение реестра, не обязательно для заполнения.

Формат	Поле
N(20.2)	#FILESUM - сумма полей "сумма" по всем записям реестра
N(3)	#TYPE 7- тип реестра (дополнительно уточняется в Системе)
N(5)	#SERVICE - номер услуги в Системе (дополнительно уточняется в Системе)
V2(512)	#NOTE - примечание, может быть указано назначение реестра, не обязательно для заполнения

Формат записей реестра:

	Имя поля	Маска	Тип поля	Примечание
1	ФИО		GROUP
1.1	Фамилия		STRING
1.2	Имя		STRING
1.3	Отчество		STRING
2	Адрес		GROUP
2.1	Город		STRING
2.2	Улица		STRING
2.3	Дом		STRING
2.4	Квартира		STRING
3	Лицевой счет абонента		NUMBER
4	Сумма перевода	9999999999999.99	NUMBER
5	Дополнение ^⁶		GROUP
5.1	Номер версии дополнения		NUMBER	уточняется дополнительно

В реестре не должно быть пустых строк.

Возврат каретки должен быть 13(0D) 10(0A)

Кодировка должна быть cp1251

Поля реестра отделяются друг от друга разделителем “ ; ”.

Значения поля «ФИО» отделяются друг от друга разделителем “ ” (пробел)

Значения поля «адрес» отделяются друг от друга разделителем “ , ” (запятая)

Значения поля «дополнение» отделяются друг от друга разделителем “ : ” (двоеточие), значение экрана «\» (бэкслэш)
Приложение №2.2

к Договору №______

от __.__.____ года

1 2 3 4 5

	Общие положения Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей...		Инструкция для физических лиц (граждан) выдача денежных средств при личном посещении 1 Вам, при личном посещении Вами нотариальной конторы с целью получения вышеуказанных денежных средств, Вам необходимо иметь при себе...
	Подготовлено Компанией «Гарант Интернэшнл» Указание Банка России от 11 июня 2014 г. N 3279-у "О внесении изменений в Указание Банка России от 11 ноября 2009 года n 2330-у "О...		Инструкция от 29 июня 1995 г. N 35 по применению закона российской... Подоходный налог взимается на основании Закона Российской Федерации "О подоходном налоге с физических лиц", принятого Верховным Советом...
	Администрация Обливского района Имелись случаи, когда на территориях районов ставки налога на имущество физических лиц, стоимостью свыше 500 тыс рублей, установлены...		Правила Рф и иностранной валюте на основании настоящих Правил по открытию, ведению и закрытию счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей...
	Центральный банк российской федерации указание Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации,...		Теоретические основы налогообложения доходов физических лиц в Российской Федерации
	Внесения владельцем транспортного средства денежных средств оператору Федеральным законом от 8 ноября 2007 г. №257-фз «Об автомобильных дорогах и о дорожной деятельности в Российской Федерации и о внесении...		Правила приема в государственное бюджетное образовательное учреждение Федерации, по договорам об образовании, заключаемым при приеме на обучение за счет средств физических и (или) юридических лиц (далее...
	Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц, индивидуальных... Порядок проведения операций по специальным залоговым банковским счетам, специальным банковским счетам платежных агентов (субагентов),...		Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных... Порядок заключения договора комплексного банковского обслуживания
	Условия пользования системой дистанционного банковского обслуживания... Действуют для договоров, заключаемых Филиалом ббр банка (АО) в г. Владивостоке и его подразделениях)		1. Кто устанавливает порядок технологического присоединения энергопринимающих... Правительство Российской Федерации или уполномоченные им федеральные органы исполнительной власти
	Одобрено Ассоциацией «Рустахоконтроль» Компетентным Органом Российской Федерации по международному Соглашению (далее по тексту: Соглашение), касающегося работы экипажей...		В. П. Кудрич, к эконом н., доцент Целью данной статьи является систематизировать, обобщить имеющиеся теоретические положения, касающиеся денежных средств, рассмотреть...

О переводе денежных средств физических лиц в валюте Российской Федерации

Похожие: